將銀行卡掛失

截取轉(zhuǎn)賬失敗的圖片

聲稱自己銀行卡被凍結(jié)

編造各種理由向熟人借款

8 個(gè)月中

他竟然騙了 200 余萬元

出獄 4 個(gè)月

無業(yè)小伙盯上好友

2020 年 10 月，湖北宜昌，因詐騙罪被判處拘役六個(gè)月的萬某刑滿釋放。出獄后，萬某不僅沒有找工作，還迷上了一款網(wǎng)絡(luò)賭博軟件，每天都要賭上幾把，很快便輸了精光。

2021 年 2 月，為了籌措賭資，萬某將主意打到了朋友望先生的身上。為讓望先生相信自己有還款能力，萬某將提前準(zhǔn)備好的 70 萬元微信零錢余額截圖發(fā)給望先生，再將自己的銀行卡掛失，告知望先生自己要借點(diǎn)錢 " 搞正事 "，掙到錢后可以一起分紅。

見到截圖中有這么多余額，望先生相信了萬某。此后，2021 年 2 月至 6 月，萬某多次以銀行卡被凍結(jié)等理由向望先生借款 40 余萬元。其間，望先生要求萬某還款，但萬某又一次憑借一張銀行卡流水 390 余萬元的截圖和與銀行工作人員的聊天記錄取信于望先生，只還給他幾千元了事。

此時(shí)，萬某意識到不能再向望先生借錢了。于是，他將目標(biāo)轉(zhuǎn)移到了好友向先生身上。

被害人當(dāng)面對質(zhì)發(fā)現(xiàn)真相

2021 年 6 月，萬某來到向先生經(jīng)營的小店，并向向先生假裝抱怨自己打牌輸了不少錢。于是，向先生向萬某表示，與其輸錢，還不如把錢借給自己還房貸，還能掙利息。萬某一口應(yīng)下，并當(dāng)場打開顯示有 130 萬元余額的微信零錢，當(dāng)著向先生的面，提取了 70 萬元到自己的銀行卡里，然后聲稱有事先走，晚點(diǎn)轉(zhuǎn)賬給向先生。然而，第二天向先生并沒有收到轉(zhuǎn)賬。

接下來便是老套路，萬某以銀行卡凍結(jié)需要資金對沖、資金需要解凍、需要繳納滯納金等理由跟向先生借錢。為了證明自己有錢，萬某發(fā)給向先生一張 578 萬元的微信余額截圖，并通過微信給向先生發(fā)了一張本息共計(jì) 160 萬元的借條。此后，2021 年 6 月至 10 月，向先生共計(jì)給萬某轉(zhuǎn)賬 130 余萬元，扣除還款部分，向先生實(shí)際損失 90 余萬元。

除了朋友，萬某還將主意打到了自己的女友喬女士和網(wǎng)戀對象曾女士身上，并先后向二人借款共計(jì) 70 余萬元。

2021 年 10 月，曾女士發(fā)現(xiàn)事情有些不對頭后，聯(lián)系上了向先生、喬女士，三人碰面將事情說開，發(fā)現(xiàn)才短短幾個(gè)月，萬某竟然跟他們?nèi)硕冀枇撕芏噱X。

三人將萬某叫到向先生家中，萬某知道自己瞞不下去了。" 這些都是假的，那個(gè)截圖是我用軟件做的。錢都讓我輸光了，沒錢還給你們。" 三人最終決定報(bào)警。

萬某制作的虛假截圖

2021 年 10 月 27 日，萬某在家中被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。然而，從偵查案件到最終判決，萬某始終堅(jiān)稱自己沒有詐騙。" 他們要錢的時(shí)候我也還了一些，我沒有詐騙，我還打過一張借條，這是正常的借款行為。"

那么

萬某的行為究竟是民事借貸

還是刑事詐騙？

用證據(jù)說話

拆穿謊言認(rèn)定詐騙

對于萬某堅(jiān)稱自己沒有撒謊，微信余額的確有幾百萬元的供述，公安機(jī)關(guān)經(jīng)調(diào)取其交易明細(xì)后發(fā)現(xiàn)，其微信零錢余額最多時(shí)為 5.7 萬元，微信零錢通余額最多時(shí)為 11 萬元，從未出現(xiàn)過上百萬元的記錄。

萬某稱自己從未掛失過銀行卡，而公安機(jī)關(guān)卻查到，萬某在 2021 年 4 月至 10 月間，先后通過手機(jī)銀行掛失銀行卡多達(dá) 18 次，且其在與曾女士、向先生、喬女士三人對質(zhì)時(shí)，曾親口承認(rèn)自己操作手機(jī)掛失過銀行卡。

至于那張 160 萬元的借條，承辦檢察官認(rèn)為，萬某出具借條的行為，實(shí)為麻痹被害人，讓對方更相信自己。萬某面對被害人多次催促還款，僅償還小額資金，對大額部分卻多次推托，甚至以各種理由進(jìn)一步詐騙，拿到錢后全部用于網(wǎng)絡(luò)賭博，導(dǎo)致被害人的錢款無法收回，綜合判斷萬某具有非法占有目的。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，萬某通過軟件制作虛假余額截圖和聊天記錄，虛構(gòu)還款能力，使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識，詐騙金額共計(jì) 200 余萬元。今年 2 月 23 日，夷陵區(qū)檢察院以萬某涉嫌詐騙罪向法院提起公訴。

日前，法院以詐騙罪判處被告人萬某有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金 10 萬元。

消息來源｜檢察日報(bào)正義網(wǎng)、每日經(jīng)濟(jì)新聞

（編輯 高霞）